กรุงไทยตั้งเป้าแหล่งระดมทุนรัฐ

กรุงไทยตั้งเป้าแหล่งระดมทุนรัฐ เร่งลุย "เอสเอ็มอี-รายย่อย" หวังไล่บี้"กสิกรไทย-ไทยพาณิชย์"

"กรุงไทย" ปักธงแหล่งระดมทุนของรัฐ เอื้อลงทุนโครงสร้างพื้นฐาน ผ่าน"ตลาดทุน-ตราสารหนี้" ส่วนสินเชื่อภาครัฐต้องขึ้นกับสภาพคล่องเป็นหลัก เหตุยีลด์ต่ำ พร้อมเปิดตัวสายงานโกลเบิลมาร์เก็ต ช่วยลูกค้าจัดโครงสร้างการเงิน บริหารความเสี่ยง เผย 3 ปีจากนี้เข้าสู่ระยะปิดช่องว่าง มั่นใจกำไรปี 57 ไม่ต่ำกว่าปี 56 แน่นอน

โครงการลงทุนระบบโครงสร้างพื้นฐานของไทยปีนี้ จะเป็นโอกาสในการทำธุรกิจของธนาคารกรุงไทย โดยเฉพาะการเป็นเสาหลักในการระดมทุนโครงการต่างๆ ตามแผนของทางการภาครัฐ ผ่านตลาดทุนและตลาดตราสารหนี้ทั้งตลาดแรกและตลาดรอง ด้วยการจัดสรรการระดมทุนและกระจายสู่มือนักลงทุน

นายวรภัค ธันยาวงษ์ กรรมการผู้จัดการใหญ่ ธนาคารกรุงไทย เปิดเผยว่า ส่วนการให้สินเชื่อภาครัฐ จะขึ้นอยู่กับสภาพคล่องของธนาคารเป็นหลัก หากมีสภาพคล่องเหลือ ธนาคารอาจจะเข้าไปร่วมประมูลวงเงิน แต่คงไม่แข่งราคามากนัก เพราะผลตอบแทนต่ำ แม้จะมีความเสี่ยงต่ำก็ตาม

ช่วงที่ผ่านมาสัดส่วนสินเชื่อภาครัฐของธนาคารปรับลดลงมาอยู่ระดับต่ำกว่า 10% แล้ว อย่างไรก็ตามที่ธนาคารสนใจคือซัพพลายเชนของรัฐ ที่จะเกิดขึ้นจากการลงทุนในโครงสร้างพื้นฐานของรัฐมากกว่า

"เราไม่ได้เน้นปล่อยกู้โครงการภาครัฐ แต่เราจะเน้นปล่อยกู้ซัพพลายเชน หากโครงการภาครัฐออกพันธบัตร กู้เงินจากเอดีบี หรือแบงก์ เรายังซัพพอร์ตรัฐแง่การหาเงินให้ภาครัฐ มากกว่าการสินเชื่อธนาคาร"

ในเดือนม.ค.นี้ ธนาคารเริ่มสายงานใหม่ คือ สายงานธุรกิจตลาดเงินและตลาดทุน เน้นธุรกรรม 2 ด้าน คือ ตลาดทุนและตราสารหนี้ โดยยกระดับสายงานปริวรรตเงินตราขึ้นมา เพื่อให้บริการทางการเงินกับลูกค้าธนาคารทั้งในการบริหารความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน และอัตราดอกเบี้ย สวอป โดยเป็นการออกผลิตภัณฑ์เอง จากเดิมที่ซื้อจากธนาคารต่างชาติ โดยนายผยง ศรีวณิช อดีตกรรมการผู้จัดการ และหัวหน้าฝ่ายตลาดเงินตลาดทุน ธนาคารซิตี้แบงก์ เข้ามาดูแลสายงานดังกล่าว

ธนาคารตั้งเป้าอย่างช้าปี 2561 ธนาคารจะขึ้นเป็นที่หนึ่งในตลาดตราสารหนี้ทั้งตลาดแรกและตลาดรอง และจะเห็นการเติบโตของรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยในหลัก 100% ภายใน 3 ปี

"เดิมเราเน้นบริหารเงินทุนของตัวเอง และให้บริการลูกค้าบริหารความเสี่ยง แต่ไม่ได้ผลิตสินค้าเอง ต่อไปนี้จะผลิตเอง เช่น หากตลาดเป็นแบบนี้ยีลด์เคิฟในตลาดเป็นแบบนี้ ถ้าเราเป็นซีเอฟโอของ ปตท.จะจัดการยังไง จัดสรรโครงสร้างเงินทุนหรือหนี้สิน หนี้ระยะสั้นระยะยาวอย่างไร เราอยากช่วยคิดให้ อีกตัวอย่างคือการออก KTB Note Links ที่อิงกับความเสี่ยงของรัฐบาลพม่าหรือรัฐบาลลาว ที่มีเปิดวงเงินให้กับรัฐบาลทั้ง 2 ประเทศอยู่ ขายให้กับกองทุนไทยและต่างประเทศ หรือรายย่อย"

นอกจากนี้ธนาคารยังตั้งสายงาน Supply Chain Solution and Transaction Banking ช่วยลดต้นทุนการเงินให้ธนาคาร และช่วยลูกค้าเอสเอ็มอีต่อยอดซัพพลายเชนกับลูกค้ารายใหญ่ได้ และจะดึงบัญชีลูกค้ารายย่อยที่เป็นพนักงานของฐานลูกค้ารายใหญ่ ที่เดินบัญชีเงินเดือนกับธนาคารแห่งอื่น ให้กลับมาใช้บริการธนาคาร โดยสายงานดังกล่าวมีนายทรงพล ชีวะปัญญาโรจน์ เป็นผู้ดูแล

นายวรภัค กล่าวว่า ช่วง 3 ปีนับจากนี้ ธนาคารจะเร่งปิดช่องว่างกับธนาคารแห่งอื่น ทั้งส่วนแบ่งทางการตลาด และความสามารถทำกำไรต้นทุนการเงิน และอัตราผลตอบแทน โดยเป้าสินเชื่อปีนี้ที่ตั้งไว้ 1.5 เท่าของจีดีพี ที่คาดจะอยู่ระดับ 3.5-4.5% ยุทธศาสตร์ของธนาคาร เน้นสินเชื่อรายย่อยและเอสเอ็มอีรายเล็กรายกลางขนาดวงเงินไม่เกิน 20 ล้าน ธนาคารตั้งเป้าปีนี้ มียอดสินเชื่อเอสเอ็มอีปล่อยใหม่ทั้งรายกลางและรายเล็ก ระดับสูสีกับธนาคารกสิกรไทย อาศัยเครือข่ายสาขากว่า 1,200 แห่ง

"การปรับกระบวนการพิจารณาสินเชื่อช่วงที่ผ่านมา ทำให้การกลั่นกรองคุณภาพสินเชื่อดีขึ้น และมีเอ็นพีแอลจากสินเชื่อใหม่ลดลง ทำให้ปีนี้ธนาคารมีความพร้อมปล่อยสินเชื่อไล่ทันกับธนาคารกสิกรไทยได้"

ขณะที่สินเชื่อรายย่อยในขณะนี้ธนาคารมีขนาดของพอร์ตสินเชื่อเป็นที่ 2 รองจากธนาคารไทยพาณิชย์ แต่มีส่วนผสมลูกค้าที่ดี ส่วนของธนาคารยังพึ่งพิงลูกค้าภาครัฐเป็นหลัก และหนี้ครัวเรือนทำให้ลูกค้ากลุ่มข้าราชการค่อนข้างตึงตัว ดังนั้นเป้าหมายของธนาคารคือการ ขยายไปสู่ฐานลูกค้าเอกชนมากขึ้น แต่สินเชื่อบ้านระดับท็อปผู้ประกอบการเรามีส่วนแบ่งตลาดต่ำกว่า 5% ตั้งเป้าเพิ่ม ยังมีโอกาสเพราะผู้ประกอบการลูกค้าเราทั้งนั้นต่อยอดได้

สำหรับภาพรวมผลประกอบการของธนาคารปี 2557 มีแนวโน้มที่ดีกว่าปี 2556 การขยายธุรกิจยังเป็นไปตามเป้า โดยสินเชื่อเติบโตได้ 1.4 แสนล้านบาท จากเป้า 1 แสนล้านบาท เพิ่มขึ้น 5% สูงกว่าเป้าที่ 1.5 เท่าของจีดีพี ตามการเพิ่มขึ้นของสินเชื่อรายย่อยและเอสเอ็มอี ยกเว้นเอ็นพีแอลที่ปรับเพิ่มขึ้นกว่าที่คาดเล็กน้อย โดยเอ็นพีแอลสุทธิขณะนี้อยู่ที่ 1.4% ขณะที่เอ็นพีแอลต่อสินเชื่อรวมอยู่ที่ 2%เศษ

"ขณะนี้เราพอร์ตสินเชื่อเงินฝากสินทรัพย์เราเป็นอันดับ 1 แต่กำไรยังอันดับ 4 แต่ปีนี้จะเริ่มเห็นผลจากกระบวนการทรานส์ฟอร์เมชั่นของธนาคาร เมื่อปี 2555 ธนาคารมีกำไรสุทธิ 2 หมื่นล้านบาท ปี 2556 มีกำไร 3 หมื่น ปี 2557 คาดจะเห็นเลข 3 อีกแน่นอน โดยงบการเงินรวมน่าจะใกล้เคียงปี 2556 ที่มี 3.4 หมื่นล้านบาท"

Tags : กรุงไทย • ตลาดทุน • ตราสารหนี้ • นายวรภัค ธันยาวงษ์ • ธนาคารกรุงไทย